A planilha de finanças é uma ferramenta que ajuda a controlar as finanças, pois permite que o gestor consiga visualizar as entradas e saídas do seu negócio, e que auxilia na organização financeira. Com isso, os empresários podem tomar as decisões mais adequadas para o seu negócio.
Diante da importância de ter uma planilha de finanças no seu negócio, acompanhe o passo a passo para criar uma planilha financeira, a seguir.
Defina o objetivo da planilha de finanças
O primeiro passo é definir o objetivo da sua planilha financeira. A maioria das pessoas cria uma planilha financeira para fins empresariais, mas essa também pode ser criada para o controle das finanças pessoais. Algumas opções de objetivos são:
- Controlar o fluxo de caixa;
- Planejar o orçamento anual da empresa;
- Monitorar os custos operacionais da organização;
- Acompanhar as vendas e sua receita;
- Controlar os gastos mensais;
- Acompanhar o pagamento de dívidas;
- Planejar uma viagem, a compra de um bem ou a criação de uma reserva financeira;
- Acompanhar o rendimento das aplicações financeiras.
Após definir o propósito da sua planilha, você já pode dar prosseguimento ao próximo passo, que é escolher a ferramenta da sua planilha de finanças.
Escolha a ferramenta
Atualmente, existem várias ferramentas disponíveis e que podem ser utilizadas para a criação da sua planilha financeira. É primordial que você escolha uma ferramenta que atenda às suas necessidades, tá? Veja as principais ferramentas disponíveis:
Excel
O Excel é um programa de planilha que foi criado pela Microsoft, fazendo parte da Microsoft Office, junto com o PowerPoint e o Word. Veja suas vantagens e desvantagens:
| Vantagens | Desvantagens |
|---|---|
| Grande quantidade de funções e recursos avançados | Necessita de licença paga |
| Possibilidade de automação | |
| Ferramenta personalizável |
Google Sheets
O Google Sheets é uma planilha do Google, que funciona online e é disponibilizada gratuitamente para as pessoas. Veja as suas vantagens e desvantagens:
| Vantagens | Desvantagens |
|---|---|
| Gratuito | Depende de conexão com a internet |
| Baseado na nuvem | Tem uma menor quantidade de funções avançadas do que o Excel |
| Possibilita colaboração em tempo real | |
| Integração com outras ferramentas, como Gmail, Drive e outros |
LibreOffice Calc
O LibreOffice Calc é uma ferramenta do Libre Office. Ela é disponibilizada gratuitamente, sendo uma ferramenta comumente utilizada como alternativa ao Excel. Veja seus prós e contras:
| Vantagens | Desvantagens |
|---|---|
| Gratuito | Poucos recursos avançados |
| Compatível com vários sistemas operacionais | |
| Possui funcionalidades básicas e intermediárias |
Crie as categorias
Conforme os objetivos da sua planilha financeira, é importante que você crie as categorias na própria planilha. As categorias mais comuns de uma planilha financeira são:
- Despesas fixas: aluguel, conta de luz e água, conta de internet, parcela de empréstimo, plano de saúde, etc;
- Despesas variáveis: alimentação, transporte, lazer, compras pessoais, etc;
- Receitas: salários, rendimento dos investimentos, trabalhos freelancers, etc.
Com essa categorização, você conseguirá ter um maior controle e a sua planilha ficará mais organizada. Portanto, não deixe de adicionar cada uma dessas categorias à sua planilha de finanças.
Insira as fórmulas
A inserção de fórmulas na planilha é importante para automatizar os cálculos - e ter a certeza de que não terá nenhum erro. A adição de fórmulas diminui a possibilidade de erros e economiza o seu tempo.
Diante disso, recomendamos que insira fórmulas nos cálculos totais e no saldo. Esses cálculos totais se referem à totalidade das despesas fixas, despesas variáveis e receitas.
Revise e ajuste a planilha de finanças
Ao final, personalize a sua planilha de finanças com o layout que mais atende às suas necessidades. Dessa forma, você conseguirá ter uma planilha perfeita para organizar as suas finanças.
Ah, e não deixe de usar a sua planilha de forma contínua (ou seja, sempre que precisar) e ajustá-la conforme o necessário. Com isso, você terá muito mais controle em relação às finanças!
Se ainda ficou alguma dúvida sobre a criação da planilha de finanças, não se desespere! Preparamos um template de planilha para que você possa usar e controlar as suas finanças da melhor forma. Aproveite e faça o download do template abaixo!