Para evitar o surgimento de surpresas e manter a boa saúde financeira do seu negócio, é importante aplicar o fluxo de caixa projetado da organização.
Com o fluxo de caixa projetado, pode-se prever o futuro financeiro da empresa, o que possibilita tomar decisões mais estratégicas e menos arriscadas para o negócio. Vamos descobrir o que é e como calcular o fluxo de caixa projetado? Veja, a seguir!
Fluxo de caixa projetado e sua importância
O fluxo de caixa projetado é uma ferramenta importante para a gestão financeira de uma organização. Isso porque a sua função é prever as entradas (receitas) e saídas (despesas) em um período específico.
Assim, a empresa consegue se preparar para os desafios e aproveitar as oportunidades que podem surgir no futuro. Afinal, o fluxo de caixa projetado prevê se a empresa terá alta ou baixa receita, por exemplo. Dessa forma, é possível se preparar antecipadamente para cenários futuros.
Com as informações financeiras necessárias acerca do futuro da organização, pode-se tomar as melhores decisões, agindo de forma estratégica e com bastante segurança. Sem dúvida, a eficiência financeira é uma das principais vantagens decorrentes da aplicação do fluxo de caixa projetado.
Passo a passo para criar uma projeção de fluxo de caixa
Para criar uma projeção de fluxo de caixa, acompanhe o passo a passo abaixo:
- Determine o período de projeção: o intervalo de tempo, que será analisado, precisa ser determinado com antecedência. Esse intervalo de tempo pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual;
- Registre o valor inicial para a projeção: esse valor inicial precisa ser registrado e incluído no fluxo de caixa. Ele deve ser tomado como base para as movimentações financeiras do futuro;
- Adicione todas as fontes de receita: essas entradas podem ser pagamentos de clientes, vendas de produtos ou serviços, rendimentos de investimentos recebidos, entre outros;
- Adicione todas as despesas da empresa: essas saídas podem ser aluguel, água, luz, internet, folha de pagamento, fornecedores, matéria-prima, manutenção e impostos;
- Defina o saldo final para cada período: faça essa definição de acordo com as entradas e saídas previstas. A fórmula é "saldo final = saldo inicial + entradas - saídas";
- Faça os ajustes necessários e realize a simulação de diferentes cenários: esses ajustes devem ser implementados de acordo com as mudanças de mercado. Os cenários simulados devem ser "otimista, realista e pessimista".
Além de tudo isso, você também pode utilizar alguns programas de gestão financeira, como a H4money. Tais ferramentas ajudam na projeção do fluxo de caixa.
Como usar a projeção para antecipar problemas financeiros e tomar decisões estratégicas?
A projeção do fluxo de caixa ajuda a prevenir problemas financeiros. Isso porque se tem uma previsão das entradas e saídas de recursos. Tal questão possibilita uma tomada de decisões mais estratégica. Veja como utilizar tal projeção a favor do seu negócio:
- Identificação de um possível déficit financeiro, em determinado período, com antecedência. Isso possibilita tomar melhores decisões, evitando o aparecimento de problemas financeiros na empresa;
- Prevenção de problemas relativos à inadimplência. Isso porque com a previsão financeira futura, se pode buscar um financiamento com antecedência. Além disso, também se pode renegociar os prazos de pagamento de fornecedores ou bancos, por exemplo;
- Planejamento para controle de sazonalidade, pois as empresas, que têm períodos do ano com baixa receita, podem se preparar financeiramente para lidar com tais períodos e conseguir cumprir com as suas obrigações financeiras, ainda que tenham baixa receita;
- A previsão de saldo financeiro positivo permite um melhor planejamento para expansão da empresa, compra de novos equipamentos, criação de novas filiais, entre outros;
- Tomada de decisões mais seguras e estratégicas, considerando os cenários otimista, realista e pessimista.
A projeção do fluxo de caixa permite que os problemas financeiros sejam antecipados. Assim, as decisões estratégicas serão tomadas para que não ocorram déficits futuros no caixa.
E aí, gostou de aprender sobre fluxo de caixa projetado? Se você entendeu sobre o assunto e percebeu como o fluxo de caixa projetado é importante para qualquer empresa, comente e compartilhe este texto com outras pessoas!